Geldblog: Steuern im AlterPK-Rente beziehen oder das Kapital in Aktien investieren?
Warum man sich beim heiklen Entscheid Rente oder Kapital nicht zu stark von Steuereffekten leiten lassen sollte.
Lukrative Kapitalbezugsvariante? Wer im Alter mehr Handlungsspielraum möchte, muss Risiken in Kauf nehmen.
Illustration: Christina Baeriswyl
In Ihrem Beitrag über die Steuerfolgen eines Kapitalbezugs fehlt mir die Überlegung, dass ich, wenn ich beispielsweise 500’000 Franken in Aktien der Swiss Re investieren würde und somit 7 Prozent Dividendenrendite hätte, diese als Einkommen versteuern müsste. Dies würde mich dann vermutlich in eine höhere Progressionsstufe bringen. Zudem müsste ich die Aktien als Vermögen versteuern. Frage: Würden Sie an meiner Stelle die Rente bei einem Umwandlungssatz von 4,9 Prozent (BVK) nehmen oder eben für 500’000 Franken renditestarke Aktien kaufen? Das Kursrisiko lasse ich mal ausser Betracht, da meine Erben ja dafür mehr Bargeld zur Verfügung hätten. Leserfrage von C.R.
